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专用存款账户
 
发布时间:2012-04-21
 

功能定义

专用存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章,对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。

 

适用对象

对下列资金的管理与使用,存款人可以申请开立专用存款账户:

1、基本建设资金;

2、更新改造资金;

3、财政预算外资金;

4、粮、棉、油收购资金;

5、证券交易结算资金;

6、期货交易保证金;

7、信托基金;

8、金融机构存放同业资金;

9、政策性房地产开发资金;

10、单位银行卡备用金;

11、住房基金;

12、社会保障基金;

13、收入汇缴资金和业务支出资金;

14、党、团、工会设在单位的组织机构经费;

15.、其他需要专项管理和使用的资金。

 

申办所需文件

存款人申请开立专用存款账户,应向银行相关营业机构出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证和下列证明文件:

1、基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金,应出具主管部门批文;

2、财政预算外资金,应出具财政部门的证明;

3、粮、棉、油收购资金,应出具主管部门批文;

4、单位银行卡备用金,应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料;

5、证券交易结算资金,应出具证券公司或证券管理部门的证明;

6、期货交易保证金,应出具期货公司或期货管理部门的证明;

7、金融机构存放同业资金,应出具其证明;

8、收入汇缴资金和业务支出资金,应出具基本存款账户存款人有关的证明;

9、党、团、工会设在单位的组织机构经费,应出具该单位或有关部门的批文或证明;

10、其他按规定需要专项管理和使用的资金,应出具有关法规、规章或政府部门的有关文件;

11、企业法定代表人或负责人身份证,如非法定代表人或负责人来开户需出示授权书和代理人身份证。

 

操作指南

符合开立单位专用存款账户的客户,由法定代表人或授权代理人持相关开户资料、公章、法人代表章及预留印鉴,到我行相关营业机构,填写《单位银行结算账户开户申请书》办理开户。

 

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